Moje služby

Mojím cieľom je poradiť klientom, ako ušetriť peniaze a neplatiť za finančné produkty, ktoré sú nevýhodné, drahé alebo zbytočné. Ako to dokážem, keď je na trhu toľko "finančných poradcov", ktorí ponúkajú "výhodné" služby a napriek tomu mnohí klienti zostávajú sklamaní, a majú zlé skúsenosti? Riadim sa nasledujúcimi zásadami:

Nezávislosť - vďaka najširšiemu portfóliu na trhu, ktoré sa skladá z 13 bánk, 16 poisťovní, 10 investičných spoločností, 2 stavebných sporiteľní, 3 doplnkových dôchodkových spoločností a 1 úverového družstva, viem klientovi poradiť a sprostredkovať služby bez ohľadu na môj subjektívny záujem. Nie som predajca a nie som viazaný v žiadnej finančnej inštitúcii. Spoločnosť, ktorá mi umožňuje sprostredkovať finančné produkty je v TOP 3 na slovenskom trhu.

Otvorenosť - tak ako ja potrebujem o klientovi vedieť všetky potrebné informácie na vytvorenie finančného plánu, je mojou povinnosťou oboznámiť ho s mojimi podmienkami a dať mu všetky informácie, ktoré si odo mňa vyžiada. Otvorene sa s klientmi rozprávam o výhodách, ale aj nevýhodách jednotlivých produktov. 

Cena - moja služba nestojí ani cent navyše, napriek tomu že "predajcovia" v bankách tvrdia že áno. Netvrdím, že robím svoju prácu len preto, že ma to baví, každý predsa pracuje pre peniaze. Ale za moju prácu mi zaplatia finančné inštitucie, nie klient. Provízia je vyrátaná s rovnakých poplatkov, aké klient zaplatí predajcovi v banke, či poisťovni.

Úspora peňazí - klienti až niekoľnonásobne preplácajú svoje úvery a platia drahé poistenia. Na základe optimalizácie zmlúv dokážem v mnohých prípadoch vypovedaním nevýhodných zmlúv, alebo refinancovaním nevýhodých pôžičiek ušetriť mesačne na výdavkoch aj stovky eur. 

Úspora času - pri vybavovaní hypotéky, či výbere vhodného poistenia si klient musí mnohokrát vyčerpať dovolenku, vziať si neplatené voľno, či obetovať svoj voľný čas. Využite svoj čas rozumne a nechajte všetko na mňa. Finančný plán vám vypracujem do dvoch dní od zadania požiadavok. 

Optimalizácia zmlúv - nie je zriedkavosťou, že mladá rodina má uzavretých aj 20 zmlúv o úveroch, životných poistkách a sporeniach. Každá zmluva znamená poplatky a preto dôkladnou optimalizáciou dokážeme nevýhodné zmluvy zrušiť, výhodné zmluvy ponechať, prípadne prerobiť a znížiť tak celkové mesačné výdavky klienta.

Exkluzívne podmienky - na základe spolupráce s partnerskými spoločnosťami dokážem ponúknuť služby, ktoré sú často nad rámec portfólia, ku ktorému má klient prístup v banke či poisťovni. Jedná sa napr. o individuálne vyjednané úrokové sadzby na úveroch, konzultácie podmienok pri žiadosti o úver priamo s riaditeľmi bánk, zľavy na poplatkoch a pokutách, špecifické poistné produkty, sezónne akcie len pre mojich klientov a mnoho ďalších. 

Servis - mojou zásadou je nadviazať s klientmi dlhodobý vzťah. Jednotlivé finančné služby sú sprostredkované vždy podľa dlhodobého plánu,. Dvakrát ročne mojich klientov kontaktujem a v prípade potreby finančný plán upravíme. Príkladom môže byť splatenie úveru, keď v životnom poistení už nie je naďalej potrebné krytie úveru a klient si tak môže ponížiť mesačné poistné.