Ako to prebieha?

Podobne ako lekár, automechanik, či inšalatér, ani finančný poradca nedokáže poskytnúť adekvátne poradenstvo bez toho, aby o klientovi vedel potrebné informácie. Finančná analýza je alternatívou lekárskeho vyšetrenia a výsledkom je adekvátne predpísaná "liečba". Poďme sa pozrieť na to ako prebiehajú jednotlivé fázy tvorby finančného plánu a v sekcii ako ušetriť si pozrite názorný príklad, ako sa dajú ušetriť peniaze...

Prvé stretnutie je nezáväzné informatívne stretnutie, kde ja predstavím možnosti využitia spolupráce so mnou a vy načrtnete svoje požiadavky. Dohodneme sa na ďalšom postupe a podmienkach.

Finančná analýza nie je nič iné ako rozhovor, kde na základe informácií ktoré dostanem, vytvorím finančný plán. Je potrebné mať k dispozícii všetky existujúce zmluvy. Analýza môže trvať cca. 1 a pol až 2 hodiny. A vy ste o tom vopred informovaný. Nezaväzuje k ďalšej spolupráci a v súlade so zákonom č. 428/2002 Z.z. o ochrane osobných údajov podpisujete len súhlas so spracovaním osobných údajov. Špecifikujete vaše požiadavky a určíte si priority.

Vypracovanie finančného plánu trvá maximálne dva dni. Táto časť je plne v mojej réžii s minimálnou súčinnosťou klienta. V bankách pre vás vyjednávam lepšie podmienky, optimalizujem vytváranie rezerv a ochranu majetku a príjmu, atď...

Po oboznámení sa s finančným plánom sa rozhodnete či vám všetko vyhovuje. Upravíme drobné detaily a nastáva prvá záväzná časť - realizácia plánu. Dohodneme sa kedy chcete spustiť jednotlivé služby, ako má prebiehať celý proces a ja zabezpečim všetky papierové podklady - nové zmluvy, úpravy existujúcich zmlúv, žiadosti. 

Následný servis prebieha 6 mesiacov po uzavretí zmlúv, v prípade potreby aj skôr. Sledujeme zmeny vo vašich financiách a na finančnom trhu a informujem vás o akciách a novinkách.